Trên thế giới, việc đầu tư vào các quỹ đầu tư từ lâu đã trở thành một kênh đầu tư rất phổ biến và được ưa chuộng.
Tiếp nối phần 2: CÁC LOẠI QUỸ ĐẦU TƯ KHÁC NHAU sau đây sẽ là phần 2 của chuỗi bài viết về Quỹ đầu tư.
LỢI ÍCH CỦA QUỸ ĐẦU TƯ
Đầu tư vào quỹ là một lựa chọn thú vị và hấp dẫn bên cạnh các kênh đầu tư truyền thống như vàng, chứng khoán, bất động sản, tiền tệ… Hãy cùng xem 6 lý do dưới đây vì sao bạn nên chọn đầu tư vào quỹ.
Đầu tư vào quỹ là cách tiết kiệm thời gian và công sức nghiên cứu so với tự đầu tư trực tiếp vào thị trường tài chính. Khi đầu tư vào quỹ, nhà đầu tư đã gần như bắt đồng tiền “tự động làm việc” vì đã có các chuyên gia của quỹ đảm nhận công tác chọn lựa loại hình đầu tư, phân tích nhận định thị trường. Do đó nhà đầu tư có thể hoàn toàn yên tâm thực hiện các công việc khác của mình.
Dù mục tiêu đầu tư của nhà đầu tư là gì, số vốn của là bao nhiêu, quỹ luôn có các sản phẩm phù hợp để đáp ứng và giúp họ tiếp cận các nghiệp vụ đầu tư mà cá nhân không thể thực hiện như đầu tư vào thị trường trái phiếu, đầu tư vào các bộ chỉ số.
So với các loại hình đầu tư khác như bất động sản hay vàng phải đòi hỏi vốn lớn và không dễ bán ngay khi cần, đầu tư vào quỹ và hiện thực hóa lợi nhuận rất thuận tiện bất cứ lúc nào bằng cách mua / bán chứng chỉ quỹ thông qua đại lý phân phối hoặc với chính công ty quản lý quỹ.
Lợi ích của nhà đầu tư luôn được bảo vệ với các quy định pháp luật chặt chẽ và quy trình giao dịch nghiêm ngặt theo sự giám sát của Ủy Ban Chứng Khoán Nhà Nước và ngân hàng giám sát độc lập. So với các loại hình tổ chức tài chính khác, quỹ đầu tư chịu sự giám sát chặt chẽ hơn bởi nhiều quy định nhằm đảm bảo quỹ không vi phạm đến lợi ích của các nhà đầu tư.
Tài sản và đồng vốn của nhà đầu tư được quản lý bởi những chuyên gia đầu tư dày dạn kinh nghiệm. Dù đã có hay chưa có kinh nghiệm, hoặc số vốn của bạn nhiều hay ít thì khi tham gia vào quỹ, bạn vẫn sẽ được tư vấn cặn kẽ và hỗ trợ lựa chọn sản phẩm đầu tư phù hợp mục tiêu của mình. Các chuyên gia làm việc tại quỹ cũng phải đáp ứng các tiêu chuẩn khắt khe của ngành và quy định pháp luật để đảm bảo tính chuyên nghiệp và đạo đức hành nghề của họ.
Đầu tư vào quỹ giúp nhà đầu tư hạn chế rủi ro hơn so với tự đầu tư trực tiếp vì đã có đội ngũ chuyên gia phân tích với các công cụ, phần mềm hỗ trợ cũng như khả năng thu thập thông tin tốt hơn. Ngoài ra việc đầu tư sẽ được phân bổ khoa học để phân tán rủi ro và đem lại sự an toàn cho đồng vốn của nhà đầu tư.
ĐẦU TƯ VÀO QUỸ ĐẦU TƯ
Khi đầu tư vào quỹ, nhà đầu tư cần hiểu thêm những khái niệm quan trọng liên quan đến các tiêu chí hoạt động, phương thức giao dịch CCQ, giá trị tài sản ròng (NAV) cũng như các loại phí mà họ sẽ phải chi trả.
Giá trị tài sản ròng ( Net Asset Value) trên một đơn vị quỹ của một quỹ đầu tư được tính bằng công thức:
[Tổng giá trị tài sản của quỹ đang nắm giữ – Tổng giá trị các khoản nợ của quỹ ] /Số lượng chứng chỉ quỹ đang lưu hành.
Đối với quỹ mở, giá trị tài sản ròng được tính toán bởi ngân hàng giám sát. Việc tính toán sẽ thực hiện sau khi kết thúc giao dịch của thị trường chứng khoán dựa trên giá đóng cửa của các cổ phiếu trong danh mục quỹ đang nắm giữ. Nhà đầu tư khi đặt lệnh mua CCQ sẽ không được biết giá của CCQ tại thời điểm mua mà phải chờ đến ngày hôm sau theo quy định hoạt động của luật. Tuy nhiên sự chênh lệch giá CCQ giữa hai ngày là không đáng kể vì bản chất phân tán rủi ro của quỹ.
Tăng trưởng NAV thể hiện sự tăng trưởng và lợi nhuận của quỹ và nhà đầu tư có thể biết được tăng trưởng của khoản mục đầu tư nhờ vào theo dõi giá NAV theo thời gian.
Đối với quỹ ETF, vì được giao dịch như một loại chứng khoán niêm yết nên giá của ETF có thể cao hơn (premium) hay thấp hơn (discount) NAV của quỹ.
Mỗi quỹ đầu tư đều có quy định riêng về các loại phí mà nhà đầu tư phải trả cho công ty quản lý quỹ cũng như chi phí mà Quỹ phải thanh toán cho công ty quản lý quỹ và các nhà cung cấp dịch vụ cho Quỹ. Tất cả các chi phí này được trình bày rõ ràng trong Bản cáo bạch và Điều lệ Quỹ và thường bao gồm:
- Phí mua chứng chỉ quỹ thông thường gọi là phí phát hành do Nhà đầu tư trả cho công ty quản lý quỹ để trang trải các chi phí liên quan đến việc lập và phát hành chứng chỉ quỹ. Phí này chỉ phải trả một lần ngay khi phát hành chứng chỉ quỹ ban đầu hoặc tăng vốn.
- Phí quản lý quỹ là phí mà Quỹ trả định kỳ cho công ty quản lý quỹ để công ty này cung cấp dịch vụ quản lý quỹ. Phí quản lý được tính theo một tỷ lệ phần trăm trên giá trị tài sản ròng (NAV) của quỹ. Tỷ lệ phí được tính theo năm, và được thanh toán cho công ty quản lý quỹ theo định kỳ hàng tháng.
- Ngoài ra, thông thường các quỹ đầu tư còn có các loại phí khác như:
- Phí giám sát, lưu ký … trả cho ngân hàng giám sát
- Các chi phí cần thiết cho hoạt động của Quỹ (như phí môi giới, phí định giá tài sản quỹ, thù lao Ban đại diện Quỹ…), phí hành chính
- Thưởng hoạt động cho công ty quản lý quỹ (nếu có).
Nhà đầu tư có thể theo dõi hoạt động đầu tư của quỹ thông qua các tiêu chí sau:
| Giá trị tài sản ròng (NAV) |
- Hiệu quả hoạt động của Quỹ được thể hiện thông qua giá trị tài sản ròng (NAV) được công bố định kỳ.
- Giá trị tài sản ròng thường được đăng trên trang web của Sở Giao dịch CK TPHCM hay trên website của Quỹ.
|
| Báo cáo thường niên |
- Báo cáo thường niên cung cấp thông tin về các hoạt động đầu tư, thoái vốn cũng như lợi nhuận và các hoạt động liên quan của Quỹ trong suốt một năm qua cũng như kế hoạch kinh doanh, lợi nhuận, phát triển của Quỹ trong thời gian tới.
|
| Báo cáo tài chính |
- Báo cáo tài chính quý/năm thể hiện hiệu quả hoạt động cũng như các hoạt động của Quỹ như đầu tư thanh lý tài sản.
|
| Chỉ số tham chiếu |
- Hiệu quả của Quỹ có thể được so sánh với hiệu quả của các Quỹ hoạt động cùng loại
- Đối với các quỹ cổ phiếu thì có thể căn cứ vào tăng/giảm của các chỉ số tham chiếu như Vn-index, Vn30 index…
|
Các quỹ khác nhau đòi hỏi các mức độ chấp nhận rủi ro khác nhau, tùy thuộc vào cấu trúc danh mục đầu tư của họ và mục tiêu của quỹ. Tuy nhiên, một người không nên chỉ chọn bất kỳ môt loại hình quỹ nào.
| Quỹ đầu tư |
Mức độ chấp nhận rủi ro |
| Đầu tư thị trường tiền tệ |
|
| Quỹ thu nhập (income fund) |
|
| Quỹ Cân bằng |
|
| Quỹ tăng trưởng |
|
Nguồn: Công ty Cổ phần Quản lý quỹ đầu tư Việt Nam – VFM
>> Phần 1: Tìm hiểu về quỹ đầu tư
>> Phần 2: Các loại quỹ đầu tư
Đừng quên follow các kênh của ATP để cập nhật các kiến thức, bài viết về Digital Marketing mới nhất nhé
——————————
Liên hệ ATP Software
Website: https://atpsoftware.vn/
Group kiến thức kinh doanh Online: https://www.facebook.com/groups/ATPSupport
Page: https://www.facebook.com/atpsoftware.tools
Hotline: 0931 9999 11 – 0967 9999 11 – 1800 0096
0
0
đánh giá
Đánh giá bài viết
