Đầu tư tài chính trong mắt dân ngoại đạo nhìn thì có vẻ đơn giản, nhưng thực tế một khi bước chân vào lĩnh vực này các bạn phải tự trang bị kiến thức vững vàng, nên có lời khuyên từ người đi trước và hãy thật kiên nhẫn trước khi hưởng quả ngọt.
Đầu tư tài chính là gì?
Đầu tư tài chính là một hình thức đầu tư chủ yếu thông qua hình thức mua chứng khoán (chứng khoán vốn – cổ phiếu hoặc chứng khoán nợ – trái phiếu) hoặc các công cụ tài chính khác. Nhà đầu tư tài chính thông thường nhắm vào mục đích mua và bán chứ ít khi làm tăng giá trị thực của công ty mà họ đầu tư vào. – hoạt động sử dụng vốn nhàn rỗi với mục tiêu tìm kiếm lợi nhuận, gia tăng giá trị vốn đầu tư ban đầu với chiến lược lâu dài, chủ yếu mua chứng khoán, trái phiếu hoặc các công cụ tài chính.
Các loại hình đầu tư tài chính
Gửi tiết kiệm
Đây là hình thức đầu tư tài chính cơ bản và phổ biến nhất. Ưu điểm của hình thức này là tính an toàn, bạn có thể hưởng lãi suất đều đặn mà không phải lo bị thất thoát vốn hay thua lỗ. Đây cũng là một hình thức có tính thanh khoản khá cao, bạn có thể rút tiền cắt giảm để tiêu dùng mà không cần phải chờ đợi giống như các hình thức khác.
Tuy nhiên, yếu điểm của việc gửi tiết kiệm ngân hàng là lãi suất thấp (lãi suất ngân hàng thường chỉ dao động từ 6 đến 8%) và có tính biến động mạnh, bao gồm cả các chi phí dịch vụ phát sinh trong lúc giao dịch. Đồng thời, về dài hạn, việc đầu tư vào cắt giảm tiết kiệm cũng không đem lại lợi nhuận cao.
Đầu tư bất động sản
Là hình thức đầu tư tài chính có thể đem lại lợi nhuận cao về lâu dài. Bất động sản là một dạng tài sản hữu hình nên bạn có thể dùng chúng linh hoạt cho nhiều mục đích khác nhau.
Ngoài ra, việc đầu tư bđs thường đòi hỏi nguồn vốn cao. Đồng thời, bds có tính thanh khoản thấp và cần tốn nhiều thời gian cho các thủ tục pháp lý cần thiết.
Đầu tư vàng
Cũng giống như gửi tiết kiệm, đầu tư vàng có tính thanh khoản cao và tỷ lệ bảo toàn vốn cao. Việc tích trữ vàng cũng đưa lại nguồn thu lớn về dài hạn vì vàng là sản phẩm có nguồn cầu lớn nhưng cung ít. Không những thế, về ngắn hạn thì đây chẳng hề là nguồn sinh lời lý tưởng do giá vàng thường có sự biến động mạnh và thất thường.
Đầu tư vào các doanh nghiệp cộng đồng
Đầu tư vào công ty cũng là một hình thức đầu tư tài chính hấp dẫn. Bạn có thể góp vốn vào một công ty dưới dạng tiền mặt hoặc tài sản. Nếu bạn đầu tư đúng, nguồn lợi nhuận đem lại có thể rất cao, vượt xa các hình thức đầu tư khác.
Bên cạnh đó, đi cùng với nguồn lợi lớn là tính nguy cơ cao. Vì khả năng tăng trưởng của một doanh nghiệp phụ thuộc vào rất nhiều yếu tố như: năng lực hoạt động, nhân công, thị trường, sản phẩm…. Đồng thời, tình trạng lừa đảo ngày nay cũng là một vấn đề đáng báo động. Có không ít nhà đầu tư đã mất trắng do lỡ đổ tiền vào những công ty ma.
Do vậy, trước khi đầu tư vào một doanh nghiệp bất kỳ, bạn nên tìm hiểu kỹ về công ty đó, bao gồm cả tính hợp pháp của doanh nghiệp để đảm bảo nguồn vốn đầu tư của mình có thể đem lại giá trị tương xứng.
Đầu tư chứng khoán
Đầu tư chứng khoán là hình thức đầu tư tài chính đa dạng tại các nước phát triển. Không đòi hỏi nguồn vốn lớn và khá linh hoạt, đầu tư chứng khoán là lựa chọn lý tưởng cho những nhà đầu tư nhỏ lẻ.
Đây cũng là một hình thức đầu tư có tính thanh khoản cao (chỉ sau gửi tiết kiệm ngân hàng) và tương đối an toàn. Để được niêm yết trên sàn chứng khoán, doanh nghiệp phải đáp ứng các yêu cầu nhất định về giấy tờ, điều kiện tài chính…. vì vậy, bạn có thể yên tâm khi đầu tư vào những doanh nghiệp này.
Không những thế, để có thể đạt được kết quả tốt trong quá trình đầu tư chứng khoán, bạn cần phải trang bị cho mình những kiến thức cơ bản như hướng dẫn đọc bảng giá chứng khoán, ý nghĩa của các chỉ số, những công thức đầu tư hiệu quả… Bạn có thể nghiên cứu những thông tin này thông qua sách báo, internet hoặc qua các khóa học đầu tư chứng khoán như ở Da Vinci. Bạn cũng phải bỏ thời gian để theo dõi các chỉ số chứng khoán và nắm bắt tình hình biến động trên thị trường. ngoài ra, bạn cũng nên chuẩn bị một tâm lý vững vàng trước khi đầu tư chứng khoán.
Bí quyết để đầu tư tài chính đúng đắn
Tiết kiệm
Muốn đầu tư thì đầu tiên bạn phải có vốn. Việc tiết kiệm là bước đầu để bạn tạo ra nguồn vốn cho việc đầu tư tài chính. Tốt nhất bạn không nên vay mượn bên ngoài vì đó là nguồn vốn bạn không kiểm soát được. Nếu có vay mượn vốn đầu tư, hãy chắc chắn rằng bạn đủ khả năng để chi trả khoản vay đó. Nên nhớ, mụ c đích của đầu tư là để tạo ra thu nhập, không hề những món nợ.
Đặt mục tiêu cụ thể
Mọi nhà đầu tư chuyên nghiệp đều phải đặt ra những mục đích cụ thể trước khi đầu tư vào một lĩnh vực bất kỳ. Việc có một mục tiêu cụ thể sẽ giúp bạn có hướng đi đúng đắn và tạo ra động lực để bạn phấn đấu trong quá trình đầu tư tài chính.
Thực hành thường xuyên
Đừng chỉ học lý thuyết suông, hãy tiếp tục thực hành đầu tư tài chính. Nếu bạn chơi chứng khoán, bạn nên bắt đầu với việc đầu tư bằng tiền ảo trước. Sau khi đã có đủ kinh nghiệm chơi chứng khoán ảo, bạn hãy bắt đầu giao dịch chứng khoán thật.
Luôn luôn học hỏi
Bạn nên cố gắng học hỏi, tìm hiểu sâu những kiến thức liên quan đến ngành mình đang đầu tư. tham dự các lớp học tài chính, đọc thêm nhiều sách về kinh tế, tài chính, xã hội hay tham gia các buổi hội thảo chuyên đề về chứng khoán, quản lý tài chính… là những hướng dẫn để bạn trau dồi kiến thức của mình.
Thận trọng trước những lời khuyên đầu tư
Nhiều người nghĩ rằng chỉ cần vận dụng khuyến cáo hay mẹo từ những nhà đầu tư thành công là có thể đạt được kết quả dễ dàng. Đây là một quan niệm hoàn toàn sai lầm.
Qủa thật, việc học hỏi kinh nghiệm từ những người đi trước cũng là một cách hay để bạn nâng cao skill đầu tư của mình. Ngoài ra, bạn nên thận trọng, vì một bí quyết không thể ứng dụng trong mọi tình huống. Sự khác nhau về thời gian, xu hướng thị trường, khả năng tài chính… giữa bạn và những người đi trước có thể kéo đến sự khác nhau về kết quả.
Có chiến lược đầu tư rõ ràng
Mỗi nhà đầu tư cần phải lập ra cho mình một chiến lược đầu tư rõ ràng và cụ thể. Bạn cần phải biết mình sẽ đầu tư vào những kênh nào, số vốn dành cho mỗi kênh, số tiền mà bạn dự định đạt được…từ đó lập ra một lộ trình cụ thể cho từng kênh. Chiến lược đầu tư được tạo ra từ việc đánh giá tiềm năng của kênh đầu tư, kết hợp cùn g khả năng tài chính của bản thân và xu hướng vận động của thị trường.
Ví dụ: bạn đang mong muốn đầu tư chứng khoán. Trước đó bạn nên thống kê lại số tiền mặt hoặ c tài sản bạn đang nắm giữ cùng các khoản nợ (nếu có). Sau đó bạn mới chọ n lựa những loại cổ phiếu, trái phiếu…mà mình cần đầu tư, đánh giá và so sánh chúng với lượng vốn mà bạn đang có. Sau đó, dùng những bí quyết đầu tư học được (qua sách vở, trung tâm huấn luyện tài chính…) để lập ra lộ trình đầu tư cho từng loại chứng khoán.
Kiên trì
Không phải công việc đầu tư nào cũng cho kết quả ngay lập tức. Có những ngành nghề đầu tư, như chứng khoán chẳng hạn, đòi hỏi bạn phải duy trì trong một thời gian dài mới thu được kết quả. vì thế, điều tiên quyết đối với mọi nhà đầu tư là sự kiên trì. Nên nhớ, đầu tư tài chính là một cuộc chơi dài hạn, chỉ những ai có đủ kiên trì mới có thể gặt hái được thành quả ngọt ngào.
Tụ họp
Bên cạnh tính kiên trì, khả năng tập trun g cũng là một skill mà các nhà đầu tư tài chính nên rèn luyện. Việc hội tụ vào mục tiêu trước mắt sẽ giúp bạn gia tăng hiệu quả công việc. Các nhà đầu tư thành công thường chỉ tập trung vào một phương diện đầu tư cụ thể tại một thời điểm. Nhờ đó, họ có thể làm chủ tốt hơn dự án đầu tư của mình và tạo ra lợi nhuận.
Làm chủ tốt xúc cảm
Xúc cảm là thứ khiến cho các nhà đầu tư phán đoán sai lầm. Qúa nóng vội hay quá thận trọng đều không phải là hướng dẫn tốt để quản lý một dự án đầu tư. Việc nóng vội sẽ khiến bạn hành động thiếu suy nghĩ, nhưng nếu quá thận trọng bạn sẽ dễ bỏ qua những thời cơ tốt. Vì thế, thay vì để xúc cảm chi phối, hãy cốgắng bám sát theo chiến lược đã đặt ra ban đầu và tin tưởng vào bản thân.
Biết chấp nhận và học hỏi từ thất bại
Người ta thường nói: “Thất bại là mẹ thành công”. Trong quá trình đầu tư, việc thất bại là rất bình thường. Mọi nhà đầu tư (dù chuyên hay không chuyên) đều có khả năng phạm sai lầm. Thay vì chán nản, hãy cố gắng đánh giá lại, xem mình đã sai ở đâu, sai ntn và rút kinh nghiệm cho những lần đầu tư sau.
Thu Hà – Tổng hợp và Edit
Nguồn: Da Vinci Academy
Xem thêm:
Top các quỹ đầu tư ở Việt Nam hiện nay
Với số vốn 10 tỷ nên đầu tư vào đâu? – Tiềm năng – Rủi ro – Kinh nghiệm đầu tư
Kinh nghiệm đầu tư sinh lợi nhuận cao và an toàn
